Entrevistando a un profesional

Rodrigo Venegas especialista en Criminología Psicología Jurídica y Forense

¿Cómo definiría un delito de cuello blanco?

No hay una sola definición para delito de cuello blanco, porque es un delito bien poco estudiado. Básicamente nos vamos a encontrar con definiciones que centran la preocupación en el carácter de clase que se ven perpetuados, fundamentalmente por personas que son profesionales con características de conocer el sistema, manejar el sistema financiero social en el cual se encuentra y sobre eso operan delinquiendo.

Hay otras definiciones, no tan de ese tipo, donde habla que el delito de cuello blanco es todo aquél delito en el cual no hay una víctima directa, si no más bien, lo que se estafa es la sociedad

Son dos perspectivas una más de clase o más marxista y la otra más general.

¿Cuáles son las motivaciones de estos delincuentes según alguna teoría o usted?

Los delincuentes de cuello blanco en general son sujetos bastante integrados socialmente en el sentido que están. Siguiendo la línea de Sutherland nos encontramos que están adscritos a los valores sociales, a las perspectivas y a los deseos sociales, ósea, un sujeto que está buscando lo mismo que la mayor parte de la gente. Pero para dejar fuera un poco las teorías biologuitas de psicopatía el tema central de su motivación es poder encontrar fama, dinero estatus.

Los delincuentes de cuello blanco son aquellos que estafan en Codelco etc. ese tipo de cosas entonces lo que está buscando es dinero, pero muy distinto a ladrón que también está buscando dinero, porque él que efectúa el delito de cuello blanco se basa en su conocimiento del sistema para poder estafarlo.

¿Que tan frecuente son estos tipos de criminales?

Depende del país y también de que no son fáciles de pillar, debido a que hacen delitos muy complejos que involucran muchas transacciones de tapaderas no siendo delitos faciales de identificar, por ende, tenemos una cifra negra que puede ser muy significativa, distinta de los jóvenes que roba un supermercado, o a un adulto que es ladrón al estilo cooper que quedan pocos pero que igual se pueden encontrar.

Entonces estos tipos son profesionales trabajan con técnicas contables del movimiento de datos, elaboran estrategias donde empresas generan otras empresas y van haciendo encajadas.

¿Cuál es el perfil psicológico más común para este tipo de criminales?

Los perfiles que la PDI hacen de estos sujetos no son particularmente buenos son súper genéricos, y lo describen con frialdad emocional, orientado hacia el éxito, con búsqueda de estatus, etc. En general son sujetos donde su motivación es el dinero, también hay falta de empatía, falta de conexión con lo social, muy narcisista, egocéntricos, ególatras y aquí entraría lo que Hare habla en su primer criterio de PCL-R que sería encanto superficial, entonces hay se podría tomar lo que dice Hare respecto a los perfiles del psicópata integrado del sujeto que no le importa el otro, donde podría expresarse como “robo, estafo el sistema, pero a todas las pensiones de las abuelitas de chile” entonces no se dan cuenta de una parte, sino más bien, del general. Esto nos hablaría de un rasgo psicopático.

Finalmente ¿como lo definiría usted como un problema social?

Este es un problema gravísimo donde hablamos de un problema de clases,  porque siendo un delito extremadamente grave el tipo de sanción es menor a un delito que se desarrolla con los jóvenes que roban o adultos que roban directamente a una persona o institución y además al estar tan incrustados en el sistema y ser parte del sistema se dificulta enormemente su captura además que tienen muy buenos abogados con una red solida de contactos se es que los llegan a pillar y si se sanciona la pena es muy baja comparada con matar a alguien. 

'PENTA KILL'

El Caso Penta es conocido como uno de los fraudes más grandes en la historia de Chile, donde la economía y la política se ven estrechamente relacionados.

Para comenzar hablando sobre este ejemplo de fraude en particular, es necesario conocer sobre el inicio y las implicancias que tuvo, para esto, los invitamos a reproducir el video siguiente:

 

                                         https://www.youtube.com/watch?v=Jt07GWoghv8

Este video fue transmitido en el programa '24 horas', el cual es un canal de noticias, con el fin de explicarle a los receptores el Caso Penta por medio de un material audiovisual.

Como ya hemos visto en entradas anteriores, es un fraude debido a que atenta contra los niveles acordados de transacción de dinero, por medio de falsificación de boletas de las esposas de los implicados.

Iván Álvarez se habría establecido una alianza con 122 personas de servicios internos (SII) para realizar estas acciones ilícitas (Por ahora esa es la cantidad de personas que se han descubierto como involucradas directamente al caso)

A los eventos realizados en primer lugar en el SII, se le llaman 'Fraude a la F.U.T' pero... ¿Qué es la F.U.T.?

La F.U.T. es 'el académico de la Facultad de Economía de la Universidad Central, Hernán Frigolet, explica que este concepto tiene dos aristas. En primer lugar, hace alusión a las utilidades que se generaron en la empresa pero que no se retiraron, por lo que al no ser distribuidas no quedan registradas en la base imponible del impuesto global complementario de los dueños de la empresas'

No solo fue un plan para engañar a la SII, sino también a un país completo. En Chile hay un gran problema socio-económico donde los ricos son muy ricos, y los pobres muy pobres, es más el sueldo mínimo que se ofrece en el país no es más que 1/1000% de lo que podría estar ganando una persona de altos ingresos en Chile (si es que no es más).

Bajo este punto, no solo ha se ha generado un problema social con respecto a los tipos de fraudes del país, también se ha ejercido manipulación monetaria con dinero sucio, y esto ha provocado aun más desconfianza de la capacidad de organización monetaria de los ‘poderosos’

¿Qué piensa usted? 

Para más información, les dejamos este anexo, con las fechas de los acontecimientos ocurridos incluyendo a las personas implicadas:

http://www.t13.cl/noticia/actualidad/politica/cronologia-del-caso-penta-de-devoluciones-indebidas-a-formalizacion-de-politicos

'Amigos hasta en la enfermedad'

Hoy en la mañana se vio una decisión que tomo un tiempo enorme desde que se supo el hecho de que las farmacias estaban coluidas entre ellas, Hoy martes el Cuarto Tribunal de Juicio Oral en lo Penal de Santiago determinó absolver a los 10 ejecutivos implicados en el asunto. 

Pero, ¿que fue lo que sucedió antes de entrar al aspecto judicial o al que nos concierne, al social, de esta situación que afecto  muchísimas personas de nuestro país?.

todo comenzó el 2008, cuando Enrique Vergara Vial, Fiscal Nacional del área económica, comenzó una investigación  por cierta colusión de precios entre las tres farmacias mas reconocidas en el ámbito nacional: Farmacias ahumada, Cruz Verde, Salcobrand.

Luego se empezaron a acumular denuncias, de diferentes grupos de investigación en donde descubrieron una fuerte alza de los precios de los remedios (222 remedios para ser exactos) y eran remedios mas exclusivos para el área de enfermedades crónicas, que para sorpresa de la ciudadanía, es el mayor porcentaje de enfermedades a las que se ven afectadas los chilenos.

tras todo este tiempo, igualmente se absolvió a los ejecutivos implicados....ABSOLVIÓ!! como es posible que después de hacer de algo tan vital como un remedio un negocio que puede solucionar la vida de una persona o mejor dicho, ¡salvarla! ...en fin, ya no se puede hacer mucho por nuestra parte, recuerden que los delincuentes de cuello blanco por lo general siempre se salen con la suya (aunque tengan todas las pruebas en su contra), por lo que habrá que esperar mayor información de la que se entrega, a ver si finalmente se les puede dar una cucharada de su propia medicina a estos delincuentes coluidos.

Propuestas falsas, un tipo de fraude desconocido y muy peligroso

También conocido como Phishing, suplantación de identidad u oferta de trabajo falsa, es uno de los delitos muy desconocida, pero no por eso igual o peor de peligrosa que otros tipos de fraude, es una manera de accionar extremadamente  oculta, basada en aprovecharse de la "fe"  de los usuarios. En el caso de ser descubierto, es muy probable que sea retenido con cárcel.

Comúnmente es un tipo de estafa en linea, y los autores de estos fraudes, conocidos como ladrones de identidad, son artistas del engaño con conocimientos técnicos. Utilizan spam, sitios web falsos, software de actividades ilegales y otras técnicas con las que engañan a la gente para que divulguen información confidencial, como los datos de su tarjeta de crédito o de su cuenta bancaria. En cuanto capturan suficiente información de las víctimas, ellos mismos pueden utilizar los datos robados para estafarlas (por ejemplo: abren nuevas cuentas con el nombre de la víctima o agotan su cuenta bancaria), o bien pueden vender esta información en el mercado negro a buen precio.( extraído de http://cl.norton.com/cybercrime-phishing).

Hay que tener ojo con los sitios que les piden tanto tus nombres, teléfonos, cuentas electrónicas, mails, etc. todos estos pueden tener un doble filo debido a que, al momento de tener dicha información, estos seres fraudulentos se pueden apropiar de tu identidad y aprovecharla con otros fines.

Ante cualquier situación a la que te veas enfrentado, que pidan tus datos innecesariamente y dudas de que sea algo verídico, no dudes en informarlo a las entidades correspondientes (carabineros, PDI, la empresa a la que han suplantado su imagen) para que ellos puedan discernir para efectuar su trabajo y así posiblemente capturar a estos infractores de la ley.

Esperamos de que te haya gustado esta entrada y que puedas compartir esta información o comentar tus inquietudes o elementos que puedan aportar a nuestro trabajo e investigación. te agradeceriamos si compartes esto para que todos se informen de los diferentes tipos de fraudes. ¡Saludos!

Teoría de la Anomia en relación a los delitos de cuello blanco

En primer lugar la anomia que nos muestra Merton señala que es una condición social, de la cual hay una discrepancia entre los fines cultures y el acceso que determinadas personas tienen medios legítimos, es decir, es una condición social donde existen objetivos que la sociedad debe alcanzar, sin embargo los recursos y las maneras de llegar a dichas metas no está equitativo a nivel social, por lo que habrán caminos ilegítimos para alcanzar dichos objetivos.

Según Merton, en la clase social alta existe una anomia de éxito que surge a causa de los éxitos que obtienen personas de dicho grupo, además las expectativas son altas debido a la posición en la que se encuentran, esto por consecuencia fomenta aspiraciones cada vez más elevadas.

Lo que podría ocurrir es que los deseos de esta naturaleza puedan ser insaciables.

Algunos ejemplos en relación a esta anomia de existo podría ser quien tiene un mejor auto, mejor casa, más dinero, más poder, etc.

Además Merton realiza una tipología que establece tipos de conductas en relación a la anomia, los cuales son:

A fin de explicar los delitos de cuello blanco, desde este autor se trataría de una desviación innovadora, ya que buscan un camino ilegitimo para conseguir dichas metas.

Desde otra perspectiva estos tipos de delincuentes pueden sugerir que no han internalizado las normas institucionales a través de las cuales se determinan pautas de comportamiento moral y los medios para alcanzar los fines culturales

El historiador británico. R.H. Tawneye expresó de gran manera esta condición social:

A los fuertes le prometieron una libertad sin límites para el ejercicio de su fuerza, a los débiles, la esperanza de que también ellos podrían llegar a ser fuertes algún día. Ante los ojos de cada uno de ellos  hicieron pender un premio de oro, que no todos podían alcanzar, pero por el que todos debían luchar: la encantadora visión de una infinita ampliación. Aseguraron a los hombres que no había otros fines que los propios, no había otra ley que su deseo, ni otro limite distinto del que consideran recomendable. A continuación, ellos convirtieron a la persona en el centro de su universo

Poniéndonos el traje....¿de que estamos hablando?

Basado en la revisión del siguiente texto : NADA PERSONAL – Ensayos sobre Crimen Organizado y Sistema de Justicia

Virgolini/Slokar, 2001 – Ed. Depalma.

En un principio nos costó mucho el cómo definir como el delito de cuello blanco se convertiría en una problemática social, de alguna manera es porque no tenemos una definición clara de lo que es un delito de cuello blanco. Investigando algunos textos aparecen citas  interesantes que se encaminan hacía lo que queremos definir, entre esas, surge la siguiente “En todo caso, la influencia más destacada fue de Thorstein Veblen3, quien desarrolló “la teoría de la clase ociosa” en la que se establecía una relación profunda entre el prototipo de capitalista - hombre adinerado- y el delincuente ideal toda vez que ambos se valían de métodos eficaces, pero no legítimos, para obtener el resultado esperado. Se diferenciaban en que el primero de ellos se exponía menos porque se mantenía más alejado del conflicto legal. Este autor se caracterizó por exteriorizar un discurso anti capitalista centrado en la cuestión social” ( Virgolini/Slokar, 2001).  De esta cita surge la siguiente inquietud: es delito de carácter socio-económico,  el hecho de que la mayoría de los delincuentes de cuello blanco tienen un estatus social mayormente alto, son personas adineradas y con mucho tiempo libre, el cual ocupan como excusa para ejecutar planes para usurpar el dinero u otros objetos de valor de otras personas o entidades con un plan elaborado y muy refinado para realizar dicho acometido

Algunas características de este tipo de delito: 

• La imagen de honorabilidad del autor, debido a su posición política, so-cial y económica. Su respetabilidad obligó a establecer una relación cercana entre poder económico y poder político.
• La escasa visibilidad del delito.
• La volatilización de la cantidad de víctimas.
• Las estructuras anónimas de comunicación
• La lesión de la confianza en el tráfico mercantil.
• El uso de la credulidad o ignorancia de la víctima, una especial astucia (apariencia legal del hecho) o afección de vastos sectores de la población, e incluso a países enteros. Todo lo dicho torna prácticamente imposible la identificación del autor.
• La circunstancia de que la sociedad tenga conciencia de la ilicitud del hecho pero no de su trascendencia criminal.( Virgolini/Slokar, 2001)

También nos encontramos nuevamente con una frase del texto que estamos revisando: “La característica esencial del delito es que es una conducta prohibida por el Estado como daño a ese Estado y contra el cual el mismo debe reaccionar, al menos como último recurso, por medio del castigo. Los dos criterios abstractos, generalmente considerados por los estudiosos legales como elementos necesarios en una definición de delito, son la descripción legal de un acto como socialmente dañino y la provisión legal de una pena para ese acto” ( Virgolini/Slokar, 2001), de esta manera podemos esbozar una pequeña definición que vamos a ir avanzando con el tiempo y con el conocimiento de dicha problemática.

Por lo que finalmente podríamos seudo-definir esta problemática como un tipo de delito el cual es realizado por un nivel socio económico mayoritariamente alto, el cual tiene una alta planificación y elaboración con la finalidad de “pasar su tiempo de ocio”, basado en una conducta prohibitiva del estado.

¿y tu que sabes de los fraudes? una visión desde los delitos de cuello blanco

Antes de adentrarnos mas en el asunto de los delitos de cuello blanco es necesario hacer las cosas bien, si bien ya definimos lo que es un delito de cuello blanco, no sabíamos exactamente porque esto podía ser un problema social.

Ahora tenemos esto solucionado. Tras una extensa revisión bibliográfica (para que usted no la hiciera) hemos encontrado el porque en Chile esto es considerado un problema social (según nosotros).

Todo esto lo podemos ver gracias a otra definición que hemos encontrado de lo que es un delito de cuello blanco: "Son delitos que cometen los pertenecientes a un sector socioeconomico acomodado, en donde se aprovechan de su oficio y realizan el acto delictual," (Sutherland,1949) con esto podemos darnos cuenta (o volver a darnos cuenta) de que tiene en común con la definición que dimos en la entrada anterior respecto al ámbito social del individuo, pero acá se destaca el hecho del oficio que ejerce nuestro delincuente de cuello blanco.

Ahora que tenemos una definición mayoritariamente amplia, nos vamos a adentrar en un tipo de delito de cuello blanco para poder ampliar nuestra investigación. A este tipo de delito le conocemos todos con el nombre de Fraude. pero bueno, ¿que es exactamente un fraude? según el código penal "Art. 239. El empleado público que en las operaciones en que interviniere por razón de su cargo, defraudare o consintiere que se defraude al Estado, a las municipalidades o a los establecimientos públicos de instrucción o de beneficencia, sea destinándoles pérdida o privándoles de un lucro legítimo, incurrirá en la pena de presidio menor en sus grados medio a máximo.

En aquellos casos en que el monto de lo defraudado excediere de cuarenta unidades tributarias mensuales, el juez podrá aumentar en un grado la pena señalada en el inciso anterior. Si la defraudación excediere de cuatrocientas unidades tributarias mensuales se aplicará la pena de presidio mayor en su grado mínimo. En todo caso, se aplicarán las penas de multa del diez al cincuenta por ciento del perjuicio causado e in habilitación absoluta temporal para cargos, empleos u oficios públicos en sus grados medio a máximo." (ley 20341 del código penal)

sabiendo ahora lo que es un fraude, especificaremos mayormente el tipo de fraude que vamos a abordar, aunque....como no estamos al 100% seguros aun no lo haremos para no generar mayor confusiones tanto a ustedes como a nosotros mismos.

En las próximas entradas veremos los diferentes tipos de fraudes y sus diferentes ejemplos. Si tienen alguna duda, comentario o crítica es totalmente bienvenida y nos beneficia tanto a nosotros como a ustedes.

¡Gracias por visitarnos!